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課程大綱

一、財(cái)富管理布局與轉(zhuǎn)型發(fā)展探索

（一）財(cái)富管理與轉(zhuǎn)型的時(shí)代背景

1. 中國(guó)居民的財(cái)富格局與趨勢(shì)分析

2. 中國(guó)財(cái)富業(yè)務(wù)發(fā)展的六大前景

3. 對(duì)個(gè)人投資者及財(cái)富從業(yè)者的啟示

（二）總行/總公司發(fā)展方向

1. 經(jīng)營(yíng)工作會(huì)戰(zhàn)略目標(biāo)落地

2. 客群經(jīng)營(yíng)的發(fā)展邏輯

3. 何為“AUM大有文章”

（三）財(cái)富管理與轉(zhuǎn)型背景下的理財(cái)經(jīng)理工作定位

1. 聚焦工作的“黃金三問(wèn)”

2. 理財(cái)經(jīng)理的崗位職責(zé)及標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)容梳理

3. 財(cái)富轉(zhuǎn)型下的“三化”要求

二、財(cái)富管理與轉(zhuǎn)型案例分析

（一）同業(yè)財(cái)富管理數(shù)據(jù)對(duì)比

1. 同業(yè)VIP分級(jí)標(biāo)準(zhǔn) & 財(cái)富業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)置

2. 各行高凈值客戶(hù)權(quán)益 & 產(chǎn)品架構(gòu)

（二）行業(yè)財(cái)富管理先進(jìn)性實(shí)踐分析

1．建行財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型進(jìn)程與關(guān)鍵點(diǎn)分析（基于系統(tǒng)的客戶(hù)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)）

2．招行財(cái)富業(yè)務(wù)發(fā)展的借鑒（資產(chǎn)配置的理解與應(yīng)用）

三、財(cái)富轉(zhuǎn)型背景下的客戶(hù)經(jīng)營(yíng)策略

（一）財(cái)富管理中的“以客戶(hù)為中心”

1. “六分客戶(hù)生命周期管理”解析

2. 顯性需求 VS 隱性需求

3. “高價(jià)值”客戶(hù)的價(jià)值思考

4. 經(jīng)營(yíng)性思維的拓展應(yīng)用

三年期存款壓降背景下的存款新增策略

老齡化時(shí)代下的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)思路分析——你對(duì)家底了解嗎？

1. 年齡結(jié)構(gòu)分析

2. 貢獻(xiàn)度分析

3. 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析

4．投資性產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析

四、財(cái)富管理沙龍活動(dòng)的組織與策劃

（一）沙龍活動(dòng)管控要點(diǎn)解析

1. 網(wǎng)點(diǎn)沙龍活動(dòng)常見(jiàn)問(wèn)題分析

2. 網(wǎng)點(diǎn)沙龍的關(guān)鍵點(diǎn)解析及工具應(yīng)用

（二）商務(wù)呈現(xiàn)型沙龍活動(dòng)的設(shè)計(jì)思路（網(wǎng)點(diǎn)如何舉辦一場(chǎng)沙龍活動(dòng)）

1．沙龍活動(dòng)要點(diǎn)概述

2．沙龍活動(dòng)流程的細(xì)節(jié)把控

3．沙龍活動(dòng)主講要點(diǎn)（可融合實(shí)戰(zhàn)演練）

葉老師

葉文韜老師

民生銀行總行、建總行私行團(tuán)隊(duì)建設(shè)首席顧問(wèn)

全國(guó)“金融智能投顧”1+X職業(yè)技能培訓(xùn)首席講師

先后擔(dān)任某國(guó)有行核心支行理財(cái)經(jīng)理、支行長(zhǎng)、分行私行部主管、分行個(gè)人金融部經(jīng)理等職務(wù)，熟悉各崗位工作內(nèi)容，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富

精通數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)管理、零售服務(wù)和基層營(yíng)銷(xiāo)管理，帶領(lǐng)基金團(tuán)隊(duì)兩年銷(xiāo)售偏股基金6億元，金額中收均居分行首位；保持黃金及保險(xiǎn)支行單筆銷(xiāo)售紀(jì)錄

東北財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士；CFP執(zhí)證人，擁有基金、保險(xiǎn)、黃金交易等多項(xiàng)資格證書(shū)；

客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)采大賽輔導(dǎo)首席導(dǎo)師

客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)采大賽輔導(dǎo)首席導(dǎo)師；某國(guó)有行客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)采大賽個(gè)人、團(tuán)隊(duì)雙料冠軍

某國(guó)有行黃金、基金、保險(xiǎn)“百里挑一”業(yè)務(wù)技能大賽三項(xiàng)總冠軍

中銀協(xié)特聘講師

FIA國(guó)際投研師資格認(rèn)證培訓(xùn)講師

ICAP國(guó)際反洗錢(qián)資格認(rèn)證培訓(xùn)講師

某國(guó)有銀行總行級(jí)內(nèi)訓(xùn)師

【講師經(jīng)歷】

銀行崗位經(jīng)歷豐富，先后擔(dān)任某國(guó)有行核心支行理財(cái)經(jīng)理、支行長(zhǎng)、分行私行部主管、分行個(gè)人金融部經(jīng)理等職務(wù)，熟悉各崗位工作內(nèi)容，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富

多年理財(cái)經(jīng)理從業(yè)經(jīng)歷，擅長(zhǎng)為客戶(hù)提供融合資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的全方位綜合金融服務(wù)。帶領(lǐng)基金團(tuán)隊(duì)半年銷(xiāo)售偏股基金6億元，金額中收均居分行首位；個(gè)人保持黃金及保險(xiǎn)支行單筆銷(xiāo)售紀(jì)錄

擔(dān)任核心支行個(gè)金行長(zhǎng)期間，負(fù)責(zé)支行本部及下轄9個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)統(tǒng)籌管理及推進(jìn)，同時(shí)管理核心支行分期及商戶(hù)團(tuán)隊(duì)；擅長(zhǎng)通過(guò)大數(shù)據(jù)建模方式主抓核心指標(biāo)營(yíng)銷(xiāo)工作推進(jìn)、創(chuàng)新性地以中小企業(yè)融資為突破口進(jìn)行商戶(hù)一體化營(yíng)銷(xiāo)、核心支行醫(yī)療、教育、旅游等生態(tài)圈建設(shè)團(tuán)隊(duì)核心成員。

帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)榮獲所在地區(qū)金融行業(yè)金牌理財(cái)團(tuán)隊(duì)、旺季營(yíng)銷(xiāo)商戶(hù)拓展先鋒；團(tuán)隊(duì)成員榮獲金牌理財(cái)師、旺季營(yíng)銷(xiāo)分期先進(jìn)個(gè)人、商戶(hù)拓展先進(jìn)個(gè)人等榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。

擔(dān)任培訓(xùn)講師期間，曾輔導(dǎo)學(xué)員獲得“全國(guó)十佳理財(cái)師”、“全國(guó)卓越理財(cái)經(jīng)理”、“風(fēng)采展示大賽銀獎(jiǎng)”、“十佳內(nèi)訓(xùn)師”等多項(xiàng)榮譽(yù)；2019年輔導(dǎo)郵儲(chǔ)北分獲得全國(guó)風(fēng)采大賽團(tuán)隊(duì)冠軍；

深耕于財(cái)富管理模塊的大課授課及財(cái)私類(lèi)輔導(dǎo)，在高凈值客群維護(hù)、私域流量經(jīng)營(yíng)、高中收產(chǎn)品銷(xiāo)售及全量資產(chǎn)配置管理等方面的體系課程理論結(jié)合實(shí)戰(zhàn)，深入淺出，深得行方領(lǐng)導(dǎo)及學(xué)員好評(píng)；

全程參與民生銀行私行團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)全體系構(gòu)建；深度參與建行總行、民生銀行總行、渤海銀行總行、北京銀行總行等銀行的理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)等核心崗位培訓(xùn)體系搭建工作，高質(zhì)量完成相關(guān)課程的授課及錄制。

在浙江郵儲(chǔ)、大連郵儲(chǔ)、天津郵儲(chǔ)等行的財(cái)富轉(zhuǎn)型項(xiàng)目中擔(dān)任項(xiàng)目總監(jiān)，深度了解并參與郵儲(chǔ)銀行的財(cái)富轉(zhuǎn)型規(guī)劃。為浙江郵儲(chǔ)搭建分層分級(jí)式崗位學(xué)習(xí)地圖，為大連郵儲(chǔ)制定三年財(cái)富業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃及重點(diǎn)突破方案。

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