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課程背景：

全面風(fēng)險(xiǎn)管理始終是金融行業(yè)的主旋律，對(duì)于確保銀行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展具有重要意義。近年來(lái)，銀行業(yè)主要圍繞股權(quán)與公司治理、洗錢、信貸管理、影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)等方面的亂象治理工作大力執(zhí)行。為了維護(hù)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定，一系列以“嚴(yán)”為主的監(jiān)管政策相繼施行，大額罰單頻出。這些監(jiān)管政策的出臺(tái)，標(biāo)志著金融監(jiān)管進(jìn)入了全面從嚴(yán)的新階段。

然而，部分商業(yè)銀行由于對(duì)金融監(jiān)管相關(guān)政策及案防風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)掌握不到位，仍然存在風(fēng)險(xiǎn)管理不足、資金脫實(shí)向虛等情形。國(guó)有大行和主要股份制銀行對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重視程度相對(duì)較高，但中小商業(yè)銀行和城農(nóng)商在全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作方面的起步相對(duì)滯后，主要精力全部放在信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面。在資產(chǎn)規(guī)模發(fā)展到一定階段后，全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的必要性和緊迫性愈發(fā)凸顯。

同時(shí)，商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，對(duì)其資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、管理水平、盈利狀況和流動(dòng)性等方面進(jìn)行全面評(píng)估，從而確定其信用等級(jí)的過(guò)程。監(jiān)管評(píng)級(jí)旨在評(píng)估商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，為監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供決策依據(jù)，同時(shí)幫助商業(yè)銀行識(shí)別自身風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平。本課程旨在幫助銀行相關(guān)從業(yè)人員更好地理解把握金融監(jiān)管政策發(fā)展趨勢(shì)，掌握全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理論和實(shí)踐知識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展。課程內(nèi)容包括商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理論框架、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐案例分析等。通過(guò)該課程的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提升爭(zhēng)行從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)部控制水平，為銀行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

課程收益：

解析核心理念：將“14字真經(jīng)”應(yīng)用于風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐過(guò)程中

明確管理目標(biāo)：提升風(fēng)險(xiǎn)管制意識(shí)和明確工作責(zé)任

掌握風(fēng)控策略：通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力

運(yùn)用風(fēng)控技術(shù)：掌握信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、動(dòng)態(tài)、標(biāo)準(zhǔn)化的評(píng)級(jí)和預(yù)警

增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)文化：理解風(fēng)險(xiǎn)管理文化在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中的核心地位和作用

課程對(duì)象：

銀行中高層管理人員、支行及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、內(nèi)控部門負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人、對(duì)公部門負(fù)責(zé)人、零售部門負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)管理負(fù)責(zé)人及相關(guān)業(yè)務(wù)骨干

課程方式：

課程講授+案例分析+有效互動(dòng)

課程大綱:

第一講：全面風(fēng)險(xiǎn)管理概述

問(wèn)題解析：當(dāng)前大批銀行不良資產(chǎn)集中處置帶來(lái)的思考？

能力提升：全面風(fēng)險(xiǎn)管理的體系與流程

一、商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)

1. 商業(yè)銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的7個(gè)核心意義

1）提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制能力

2）優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量與審批流程

3）增強(qiáng)資本充足率與抵御風(fēng)險(xiǎn)能力

4）提升內(nèi)控有效性與合規(guī)性

5）應(yīng)對(duì)弱溶劑波動(dòng)與市場(chǎng)變化

6）增強(qiáng)合作與信息共享

7）提升經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定與商業(yè)信譽(yù)

2. 商業(yè)銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的4項(xiàng)原則

1）系統(tǒng)性

2）科學(xué)性

3）動(dòng)態(tài)性

4）精細(xì)化

3. 商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的3個(gè)戰(zhàn)略目標(biāo)

1）優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)治理結(jié)構(gòu)

2）提升識(shí)別評(píng)估能力

3）建立完善內(nèi)控體系

4. 商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的4個(gè)要點(diǎn)

1）組織架構(gòu)：獨(dú)立部門，有效協(xié)調(diào)

2）制度設(shè)計(jì)：完善流程，劃分責(zé)任

3）人員配置：專業(yè)高效，綜合能力

4）技術(shù)手段：信息技術(shù)，科學(xué)準(zhǔn)確

5. 商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的3個(gè)流程

1）制定計(jì)劃

2）定期評(píng)估

3）持續(xù)改進(jìn)

二、商業(yè)銀行資本管理

1. 風(fēng)險(xiǎn)與資本

1）資本來(lái)源與構(gòu)成

2）資本充足率監(jiān)管要求

2. 管控風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

3. 建立內(nèi)部評(píng)級(jí)體系

4. 分析與優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債表

5. 盈利性分析與投資決策

第二講 商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

一、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

問(wèn)題解析：337家銀行被央行列為高危預(yù)警，意味著什么？

能力提升：信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估與管控

1. 信用風(fēng)險(xiǎn)的3種類型

1）借款人信用風(fēng)險(xiǎn)

2）交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)

3）發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)

2. 信用風(fēng)險(xiǎn)的4個(gè)特征

1）不對(duì)稱性與非系統(tǒng)性

2）累積性與內(nèi)源性

3）傳染性與破壞性

4）缺乏量化與道德風(fēng)險(xiǎn)

3. 信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的3個(gè)方向

1）客戶背景調(diào)查與財(cái)務(wù)分析

2）行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信用評(píng)級(jí)

3）征集系統(tǒng)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

4. 信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估的3個(gè)要點(diǎn)

1）基本面分析

2）評(píng)級(jí)模型

3）違約概率

5. 信用風(fēng)險(xiǎn)的管理策略與工具

1）授信管理

2）擔(dān)保抵押

3）限額管理

4）貸款定價(jià)

5）資產(chǎn)證券化與信用衍生品

6. 商業(yè)銀行貸款損失保證金制度

7. 商業(yè)銀行存款保險(xiǎn)制度

案例分析：某商業(yè)銀行發(fā)放一筆大額企業(yè)貸款形成首貸不良案例

課堂研討：新常態(tài)下的銀行信用風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策

二、商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

問(wèn)題解析：擠兌風(fēng)暴下的勇敢抗命

能力提升：信用風(fēng)險(xiǎn)分類、識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)管控

1. 商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)管理4個(gè)方向

1）利率風(fēng)險(xiǎn)的分類與影響

2）利差管理與套期保值

3）利率識(shí)別與計(jì)算

4）多元化經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管控

2. 商業(yè)銀行的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理4個(gè)方向

1）匯率風(fēng)險(xiǎn)的4個(gè)成因：經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、貨幣政策、政治風(fēng)險(xiǎn)、投機(jī)行為

2）匯率風(fēng)險(xiǎn)的3種類型：交易、經(jīng)濟(jì)、折算

3）匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的4大方法：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

4）匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的4項(xiàng)工具：遠(yuǎn)期外匯、外匯期權(quán)、貨幣互換、管理系統(tǒng)

3. 商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理3個(gè)方向

1）資產(chǎn)負(fù)債管理

2）現(xiàn)金流量管理

3）融資渠道管理

案例分析：以某商業(yè)銀行為例，對(duì)其實(shí)施流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管控的過(guò)程進(jìn)行深入剖析

課堂研討：在實(shí)際工作中如何加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理？

三、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理

問(wèn)題解析：當(dāng)前國(guó)內(nèi)銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)案例產(chǎn)生的成因

能力提升：操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制與緩釋

1. 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1）內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)排查

2）員工異常行為排查

3）系統(tǒng)故障排查

2. 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1）內(nèi)部操作損失

2）外部相關(guān)損失

3）情景分析

3. 操作風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋

1）內(nèi)部控制

2）技術(shù)防護(hù)

3）保險(xiǎn)安排

4）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

四、風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)

1. 風(fēng)險(xiǎn)文化的重要性

2. 風(fēng)險(xiǎn)文化的培育與傳播

3. 風(fēng)險(xiǎn)文化與員工行為的關(guān)系

案例分析：某銀行因員工異常行為管理不到位受到監(jiān)管部門警告案例

課堂研討：日常工作中如何落實(shí)“三道防線”？

第三講：商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)實(shí)務(wù)

一、監(jiān)管評(píng)級(jí)概述

問(wèn)題解析：監(jiān)管評(píng)級(jí)的結(jié)果對(duì)商業(yè)銀行有何影響？

能力提升：監(jiān)管評(píng)級(jí)的核心指標(biāo)與評(píng)級(jí)方法

1. 監(jiān)管評(píng)級(jí)體系的6個(gè)特點(diǎn)

1）統(tǒng)一整合標(biāo)準(zhǔn)

2）定性與定量結(jié)合

3）強(qiáng)調(diào)審慎原則

4）適應(yīng)環(huán)境變化

5）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督

2. 監(jiān)管評(píng)級(jí)的6項(xiàng)職責(zé)權(quán)限

1）評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)制定權(quán)

2）評(píng)級(jí)實(shí)施權(quán)

3）評(píng)級(jí)結(jié)果發(fā)布權(quán)

4）監(jiān)管措施建議權(quán)

5）處罰權(quán)

6）信息共享與協(xié)調(diào)權(quán)

二、商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)指標(biāo)體系

1. 資本充足

1）資本充足率要求

2）資本結(jié)構(gòu)與質(zhì)量評(píng)估

2. 資產(chǎn)質(zhì)量

1）不良貸款率與壞賬準(zhǔn)備

2）資產(chǎn)分類與風(fēng)險(xiǎn)暴露

3. 公司治理質(zhì)量

1）公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制

2）風(fēng)險(xiǎn)管理框架與流程

4. 盈利狀況

1）盈利水平與收益結(jié)構(gòu)

2）盈利能力與風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

5. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理與壓力測(cè)試

2）資金來(lái)源與運(yùn)用的匹配性

6. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敞口與計(jì)量

2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理與對(duì)沖策略

7. 數(shù)據(jù)治理

1）數(shù)據(jù)安全與隱私

2）數(shù)據(jù)審計(jì)與監(jiān)控

8. 信息科技風(fēng)險(xiǎn)

1）數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)

2）系統(tǒng)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)

3）信息管理風(fēng)險(xiǎn)

4）自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)

5）管理缺陷風(fēng)險(xiǎn)

6）操作違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

三、商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)方法

1. 定量分析

1）財(cái)務(wù)報(bào)表分析

2）風(fēng)險(xiǎn)敞口評(píng)估

3）資產(chǎn)質(zhì)量評(píng)估

2. 定性評(píng)估

1）發(fā)展戰(zhàn)略評(píng)估

2）內(nèi)部控制評(píng)估

3）風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估

4）市場(chǎng)聲譽(yù)評(píng)估

四、商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)用

1. 資源配置與監(jiān)管措施

2. 分類監(jiān)管與差異監(jiān)管

3. 監(jiān)管決策與監(jiān)管力度

4. 風(fēng)險(xiǎn)判斷與持續(xù)監(jiān)管

學(xué)習(xí)互動(dòng)：實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)分享與學(xué)習(xí)心得體會(huì)——如何在工作中應(yīng)用所學(xué)內(nèi)容

課程總結(jié)：課程重點(diǎn)與后續(xù)行動(dòng)建議

蒙老師

蒙華老師 銀行零售轉(zhuǎn)型與品牌建設(shè)專家

30年銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

華中師范大學(xué)研究生

高級(jí)法律顧問(wèn)一級(jí)（正高級(jí)）

AFP金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)資格 / 私域增長(zhǎng)高級(jí)運(yùn)營(yíng)師

獲市級(jí)“三八紅旗手”和“巾幗英雄”稱號(hào)

個(gè)人專訪3次被登載在《柳州日?qǐng)?bào)》

曾任：招商銀行廣西分行 | 資產(chǎn)管理部&風(fēng)險(xiǎn)管理部執(zhí)行總經(jīng)理

曾任：招商銀行廣西分行 | 獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)官&機(jī)構(gòu)同業(yè)部總經(jīng)理

曾任：招商銀行柳州分行 | 行長(zhǎng)&黨委書記

曾任：工商銀行柳州分行 | 人力資源部總經(jīng)理&黨委組織部部長(zhǎng)&城區(qū)支行行長(zhǎng)&紀(jì)委書記

曾任：諾亞控股（上市公司） | 柳州財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)人&高級(jí)理財(cái)師

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型、財(cái)富管理體系構(gòu)建、銀行品牌建設(shè)、理財(cái)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、反洗錢實(shí)務(wù)、人才梯隊(duì)建設(shè)與人才發(fā)展實(shí)務(wù)、商業(yè)銀行公司治理……

? 3次銀行零售轉(zhuǎn)型親歷：親歷招商銀行從1.0（結(jié)構(gòu)調(diào)整）到2.0（輕型銀行）再到3.0（價(jià)值銀行）的三次轉(zhuǎn)型升級(jí)全過(guò)程，掌握銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新發(fā)展精髓；

? 7個(gè)商業(yè)品牌建設(shè)操刀：主導(dǎo)籌建1個(gè)商業(yè)銀行零售品牌和1個(gè)金融財(cái)富機(jī)構(gòu)中心，以此品牌構(gòu)建經(jīng)驗(yàn)復(fù)制打造廣西柳州市3個(gè)爆款文旅品牌與2個(gè)高端科創(chuàng)型品牌；

? 10+篇銀行專業(yè)論文發(fā)表：在《柳州城市金融》刊物上發(fā)表了10+篇論文，其中《關(guān)于中小微企業(yè)融資業(yè)務(wù)的思考》獲得了金融協(xié)會(huì)二等獎(jiǎng)。

蒙華老師憑借20年國(guó)有銀行+10年股份制銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，深諳銀行零售轉(zhuǎn)型與品牌建設(shè)關(guān)鍵，不僅在銀行內(nèi)部運(yùn)作和行業(yè)趨勢(shì)上具有前瞻性洞察，切實(shí)為商業(yè)銀行零售與監(jiān)管構(gòu)筑“四支柱、兩支點(diǎn)、兩支線”，更是以其卓越專業(yè)素養(yǎng)為多方企業(yè)傳道受業(yè)解惑，擔(dān)任多個(gè)高校特邀金融講師，累計(jì)為中國(guó)銀行、招商銀行、郵儲(chǔ)銀行、江蘇銀行、國(guó)家電網(wǎng)集團(tuán)、國(guó)家電投集團(tuán)等企業(yè)單位授課300+場(chǎng)，好評(píng)率高達(dá)98%。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

——維穩(wěn)構(gòu)筑商業(yè)銀行新零售轉(zhuǎn)型“四支柱”——

?“親歷零售轉(zhuǎn)型全程，持續(xù)改進(jìn)商業(yè)銀行機(jī)制，助力多方位零售轉(zhuǎn)型成功”

[01]-產(chǎn)品結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型：貸款向個(gè)人與中小微企業(yè)傾斜

?擔(dān)任柳州工商銀行最大城區(qū)支行行長(zhǎng)，主導(dǎo)向柳州市政府及企業(yè)投放貸款總額近30億，無(wú)一筆不良貸款，績(jī)效考核名列廣西工行系統(tǒng)各城區(qū)支行榜首。牽頭負(fù)責(zé)維護(hù)政府機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)，機(jī)構(gòu)客戶對(duì)公存款占柳州工行機(jī)構(gòu)客戶存款總量的75%；

?主導(dǎo)招商銀行柳州分行業(yè)務(wù)，投放中小微貸款1000多筆共計(jì)13億元人民幣，向柳州市土地儲(chǔ)備中心、城投等政府平臺(tái)投放貸款共計(jì)10多億元人民幣；

[02]-渠道轉(zhuǎn)型：零售獲客渠道多樣化拓展

?聯(lián)手主導(dǎo)招商銀行廣西分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，與多地金融中心同業(yè)機(jī)構(gòu)、城農(nóng)商行開(kāi)展合作，累計(jì)同業(yè)存款40+億和同業(yè)票據(jù)60+億，并成為柳州人民銀行最大票據(jù)再貼現(xiàn)合作機(jī)構(gòu)；

?聯(lián)手柳州日?qǐng)?bào)舉辦10+場(chǎng)大型高端客戶活動(dòng)，每年舉辦高端財(cái)富沙龍活動(dòng)共計(jì)50+場(chǎng)次，助力柳州招行零售客戶總量突破3萬(wàn)戶，管理客戶總資產(chǎn)突破20億元人民幣；

[03]-服務(wù)模式轉(zhuǎn)型：注重場(chǎng)景化、體驗(yàn)式設(shè)計(jì)

?為招商銀行柳州分行首創(chuàng)廳堂各崗位“十八字”服務(wù)流程，同時(shí)首創(chuàng)推出中小學(xué)生財(cái)商教育系列課程，成為柳州市唯一一家與各中小學(xué)開(kāi)辦系統(tǒng)性財(cái)商課堂的金融機(jī)構(gòu)，為學(xué)校培養(yǎng)一大批兒童財(cái)商教育的師資。同時(shí)在當(dāng)?shù)匦W(xué)集團(tuán)打造了一個(gè)縮微版模擬銀行，成為全市乃至全廣西唯一一個(gè)校園模擬銀行，成為行動(dòng)學(xué)習(xí)的樣板并受到當(dāng)?shù)卣碚茫?/p>

[04]-人力資源轉(zhuǎn)型：優(yōu)化績(jī)效考核辦法與注重人才發(fā)展

?配合工商銀行柳州分行黨委牽頭改革人力資源和績(jī)效考核辦法，妥善解決員工隊(duì)伍建設(shè)與人才培養(yǎng)，人力資源部連續(xù)3年獲得全區(qū)工行系統(tǒng)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)，個(gè)人獲得優(yōu)秀黨員稱號(hào)；主導(dǎo)工商銀行欽州分行推行人力資源改革，助力該行業(yè)績(jī)從全區(qū)第5名躍升為全區(qū)第2名，在行業(yè)內(nèi)引起了同行的高度關(guān)注；

——強(qiáng)化塑造銀行商業(yè)品牌建設(shè)“兩支點(diǎn)”——

?“深諳商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型思路，持續(xù)經(jīng)驗(yàn)復(fù)制，從0到1構(gòu)建兩個(gè)商業(yè)銀行品牌”

[01]-從0到1籌建招商銀行柳州分行，主導(dǎo)財(cái)富管理和私人銀行業(yè)務(wù)，累計(jì)為柳鋼集團(tuán)、市級(jí)人民醫(yī)院、中國(guó)移動(dòng)等累計(jì)辦理14000+張價(jià)值認(rèn)同卡；與當(dāng)?shù)刂髁髅襟w合作推出“招行—尚柳匯”異業(yè)聯(lián)盟平臺(tái)迅速拓展高端客戶群體，助力AUM總額超過(guò)當(dāng)?shù)厮械墓煞葜沏y行；

[02]-從0到1籌建諾亞財(cái)富柳州財(cái)富管理中心，為本地100+位高凈值客戶提供差異化的高端財(cái)富管理服務(wù)，AUM累計(jì)總額近1億元人民幣；

——持續(xù)優(yōu)化商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)“兩支線”——

?“擔(dān)任招商銀行廣西分行獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)官，督導(dǎo)地市分行監(jiān)管評(píng)級(jí)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理”

[01]-風(fēng)險(xiǎn)管理：進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理分析，向地方經(jīng)偵部門報(bào)送可疑交易報(bào)告4次，有效預(yù)防潛在風(fēng)險(xiǎn)共22項(xiàng)，清收處置不良貸款降幅明顯，履職期間柳州分行監(jiān)管評(píng)級(jí)為A級(jí)。

[02]-流程優(yōu)化：輔導(dǎo)地市分行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部流程優(yōu)化建議，共梳理流程優(yōu)化10+項(xiàng)，提交實(shí)用性建議30+項(xiàng)；開(kāi)展員工內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)累計(jì)10+場(chǎng)共800+人次。

近期部分授課案例：

序號(hào)企業(yè)課題期數(shù)

1中國(guó)銀行

昆侖銀行、建設(shè)銀行《商業(yè)銀行新零售轉(zhuǎn)型與高端財(cái)富管理》《招商銀行“零售之王”的創(chuàng)新之道》6

2江蘇銀行、郵儲(chǔ)銀行

農(nóng)信社柳州市區(qū)聯(lián)社《當(dāng)前宏觀形勢(shì)與重點(diǎn)行業(yè)分析》

《商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理》

《商業(yè)銀行反洗錢實(shí)務(wù)》4

3廣西華盛集團(tuán)

中共柳州市委黨

廣西電力職業(yè)技術(shù)學(xué)院

廣西科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院《企業(yè)戰(zhàn)略與品牌運(yùn)營(yíng)》

《理財(cái)規(guī)劃與家庭資產(chǎn)配置》4

4中國(guó)銀行、工商銀行《支行行長(zhǎng)運(yùn)營(yíng)與內(nèi)控管理能力》

《人才梯隊(duì)建設(shè)與人才發(fā)展實(shí)務(wù)》3

5國(guó)家電投集團(tuán)《公司治理策略》《勞動(dòng)法》2

6西藏城建集團(tuán)

廣西東盟金融標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)《企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃與企業(yè)管理》2

主講課程：

《新時(shí)期銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展與財(cái)富管理體系構(gòu)建》

《新經(jīng)濟(jì)周期下的財(cái)富趨勢(shì)與大類金融資產(chǎn)配置》

《零售之王：招商銀行“零售之王”的創(chuàng)新之道》

《反洗錢實(shí)務(wù)：銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢管控與操作技能提升》

《風(fēng)險(xiǎn)管理：商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管評(píng)級(jí)實(shí)務(wù)》

《品牌力量：商業(yè)銀行品牌戰(zhàn)略與品牌運(yùn)營(yíng)》

授課風(fēng)格：

★ 實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)深厚：憑借多年銀行經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)，實(shí)戰(zhàn)操作嫻熟，確保知識(shí)轉(zhuǎn)化為實(shí)踐能力

★ 授課風(fēng)格生動(dòng)：授課輕松詼諧，語(yǔ)言簡(jiǎn)潔生動(dòng)，形式靈活多變，具有強(qiáng)烈感召力和吸引力

★ 內(nèi)容深入淺出：教學(xué)內(nèi)容通俗易懂，深入淺出，確保學(xué)員能夠快速掌握核心要點(diǎn)

★ 案例教學(xué)豐富：融入豐富典型案例分析，增強(qiáng)實(shí)用性和針對(duì)性，幫助深入理解并實(shí)際應(yīng)用

部分服務(wù)客戶：

金融銀行業(yè)：中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、招商銀行、廣西農(nóng)信社、郵儲(chǔ)銀行、

江蘇銀行、昆侖銀行等……

國(guó)企/政府委辦：國(guó)家電網(wǎng)集團(tuán)、國(guó)家電投集團(tuán)、廣西華盛集團(tuán)、西藏國(guó)資委培訓(xùn)學(xué)院、公安系統(tǒng)、國(guó)土資源系統(tǒng)、內(nèi)蒙古教育系統(tǒng)、新疆經(jīng)信委等國(guó)資委系統(tǒng)企業(yè)……

商協(xié)會(huì)：廣西東盟經(jīng)貿(mào)促進(jìn)會(huì)、柳州市中小企業(yè)服務(wù)中心、柳州市個(gè)體私營(yíng)企業(yè)協(xié)會(huì)、柳州

市民營(yíng)企業(yè)協(xié)會(huì)……

高校/其他：中共柳州市委黨校、廣西電力職業(yè)技術(shù)學(xué)院、廣西科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院、柳州螺螄粉商學(xué)院、蘭州生物技術(shù)公司、上汽通用五菱、東風(fēng)柳汽……

部分客戶評(píng)價(jià)：

蒙華老師以其深厚的專業(yè)素養(yǎng)和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，授課內(nèi)容干貨滿滿，生動(dòng)有趣且深入淺出，教學(xué)風(fēng)格充滿激情與活力。課堂上的頻繁互動(dòng)，不僅令人印象深刻，更確保了學(xué)員能夠深刻理解和吸收知識(shí)。最重要的是，蒙華老師的課程能夠?yàn)閷W(xué)員帶來(lái)實(shí)質(zhì)性的工作能力提升，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐的有效結(jié)合。

——中國(guó)銀行 王行長(zhǎng)

蒙華老師在品牌規(guī)劃與品牌運(yùn)營(yíng)課程中展現(xiàn)了其豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，課程內(nèi)容結(jié)合了深入的理論基礎(chǔ)和清晰的流程步驟，使得學(xué)習(xí)變得既系統(tǒng)又易于理解。通過(guò)生動(dòng)的案例分析，將抽象概念具體化，讓學(xué)員能夠快速吸收并應(yīng)用于實(shí)際工作中。此次培訓(xùn)不僅讓我對(duì)品牌管理有更深刻的認(rèn)識(shí)，還激發(fā)了我將所學(xué)知識(shí)立即付諸實(shí)踐的決心，這將對(duì)我的職業(yè)發(fā)展大有裨益。

——廣西華盛集團(tuán) 張主任

經(jīng)過(guò)蒙華老師的綜合技能提升培訓(xùn)，我不僅掌握了關(guān)鍵的銷售技巧，更學(xué)會(huì)了如何有效帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，這正是我職業(yè)發(fā)展中急需彌補(bǔ)的短板。我深感蒙華老師的教學(xué)方法既實(shí)用又富有啟發(fā)性，讓我對(duì)團(tuán)隊(duì)管理和個(gè)人能力提升有了全新的認(rèn)識(shí)。我一定將培訓(xùn)中學(xué)到的知識(shí)和技能運(yùn)用到實(shí)際工作中，努力將我的團(tuán)隊(duì)塑造成一個(gè)協(xié)同高效、目標(biāo)一致的卓越團(tuán)隊(duì)。

——建設(shè)銀行 王經(jīng)理

我們深感榮幸能邀請(qǐng)到蒙華老師為我們的管理者們授課。他的分享課程不僅內(nèi)容豐富、深入淺出，更以其獨(dú)到的見(jiàn)解和實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，極大地提升了我們團(tuán)隊(duì)的管理水平。我們期待再次邀請(qǐng)蒙華老師，為我們的管理者們帶來(lái)更多精辟的管理智慧和實(shí)用策略。通過(guò)這樣的培訓(xùn)，我們相信能夠有效地優(yōu)化管理流程，顯著提升整體的生產(chǎn)力和競(jìng)爭(zhēng)力。這不僅是對(duì)個(gè)人能力的投資，也是對(duì)我們組織未來(lái)發(fā)展的重要布局。

——蘭州生物技術(shù)公司總經(jīng)理 吳強(qiáng)

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