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課程背景

銀行的發(fā)展歷史是怎樣的？在金融史的長河中，銀行是如何演進的？金融科技快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)下，銀行將會演化成為怎樣的形態(tài)、怎樣的模式？當代時代，金融依舊在，銀行不再來！當前，商業(yè)銀行面臨

著瞬息萬變的金融環(huán)境，處于更加復雜的金融新生態(tài)中。以 ABCD+5G為代表的新興技術（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術）也在不斷發(fā)展演進和創(chuàng)新應用，為商業(yè)銀行的數(shù)字化轉型發(fā)展提供了堅實的驅動力。

中國銀行業(yè)已全面步入 4.0 時代，現(xiàn)代金融服務已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（“三無”金融）。面對 VUCA（波動、不確定、復雜與模糊性）的新常態(tài)，越來越多的商業(yè)銀行已經(jīng)開始部署和啟動銀行數(shù)字化戰(zhàn)略，以其贏得先機和競爭優(yōu)勢，但究竟數(shù)字化轉型路在何方？如何才能更好的運用金融科技等有限資源來實現(xiàn)銀行經(jīng)營與運營的健康、良性發(fā)展？

故商業(yè)銀行必須要“知己知彼”，清晰了解銀行——這個經(jīng)營風險的特殊金融機構的產(chǎn)品與服務、流程與運營、經(jīng)營與組織等重要知識，這是商業(yè)銀行實現(xiàn)數(shù)字化轉型發(fā)展的“基石”和基礎。

授課對象

各類（級）商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類金融企業(yè)等機構的領導管理層、信息技術部、電子銀行部、網(wǎng)絡金融部、風控合規(guī)部、集中運營部、零售業(yè)務部和公司業(yè)務部等部門的管理者、技術人員和業(yè)務人員等。

講座收益

本培訓將既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性，可以使參訓銀行人員清晰認知銀行的起源、演進和未來發(fā)展，以及商業(yè)銀行的組織結構、職能及主要業(yè)務等，并掌握金融科技、銀行 4.0、金融新基建等主要知識精華，有助于樹立和培養(yǎng)參訓人員的數(shù)字化思維、開放思維和互聯(lián)網(wǎng)思維，全面提升參訓人員對銀行的認知度、認可度和認同感。

課程要點

第一，講解商業(yè)銀行的起源、歷史和演進，以及商業(yè)銀行的發(fā)展與變革情況等（國內(nèi)外各類銀行）。

第二，講解商業(yè)銀行的內(nèi)涵、職能與組織結構，以及商業(yè)銀行的主要經(jīng)營業(yè)務、銀行監(jiān)管等。

第三，剖析銀行的未來與未來的銀行，包括銀行 4.0、金融科技、金融新基建等熱點知識，以及銀行未來發(fā)展的主要趨勢等。

課程目標

本培訓內(nèi)容將以銀行的起源、歷史和演進認知作為切入點，概述國內(nèi)外商業(yè)銀行的發(fā)展變革，剖析現(xiàn)代商業(yè)銀行的職能、組織結構、經(jīng)營業(yè)務和銀行監(jiān)管，基于銀行 4.0 和金融科技，對銀行的未來和未來的銀行進行展望，結合商業(yè)銀行當前發(fā)展中面臨的短板問題作為剖析切入點，并提出如何打造“數(shù)字銀行”的措施與建議。

通過本課程可以實現(xiàn)以下培訓目標：

1. 了解銀行的起源與發(fā)展歷史。

2. 了解國外現(xiàn)代商業(yè)銀行體制的發(fā)展與變化，以及我國現(xiàn)代商業(yè)銀行體系的構成和發(fā)展。

3. 了解現(xiàn)代商業(yè)銀行的內(nèi)涵、職能與組織結構類型，以及主要經(jīng)營業(yè)務和銀行監(jiān)管。

4. 了解銀行 4.0、金融科技 ABCD+5G 的內(nèi)涵、特點與主要功能，以及金融科技對銀行轉型發(fā)展的驅動和影響。

5. 了解信息化時代和數(shù)字化時代下，現(xiàn)代商業(yè)銀行的創(chuàng)新發(fā)展和未來趨勢。

課程大綱

（一）商業(yè)銀行的起源、歷史與不斷演進

1. 商業(yè)銀行的起源與產(chǎn)生

(1) 早期銀行的傳統(tǒng)業(yè)務

(2) 商業(yè)銀行的來源

2. 不同時期商業(yè)銀行的特征

(1) 早期銀行的主要特征

(2) 中期銀行的主要特征

(3) 現(xiàn)代銀行的主要特征

（二）國外銀行體制的發(fā)展變革

1. 國外銀行體制總體情況

(1) 主要發(fā)達國家銀行體制

(2) 發(fā)展中國家銀行體制

(3) 轉軌國家銀行體制

2. 美國的銀行體制及其發(fā)展

(1) 美國銀行發(fā)展史

(2) 現(xiàn)行美國銀行體制

(3) 美國現(xiàn)有主要銀行及其特點

3. 英國的銀行體制及其發(fā)展

(1) 英國銀行發(fā)展史

(2) 現(xiàn)行英國銀行體制

(3) 英國現(xiàn)有主要銀行及其特點

（三）我國銀行體制的發(fā)展變革

1. 我國銀行體制的發(fā)展與演變

(1) 我國近代銀行史

(2) 民國銀行史

(3) 新中國成立后的銀行發(fā)展

初期銀行體制

銀行體制改革

2. 我國金融機構體制構成

(1) 我國銀行體系構成

政策性銀行

國有商業(yè)銀行

股份制銀行

農(nóng)村信用社/農(nóng)村商業(yè)銀行

城市信用社/城市商業(yè)銀行

互聯(lián)網(wǎng)銀行及新型民營銀行

(2) 我國銀行監(jiān)管體系構成

一行三會階段

一行兩會階段

混業(yè)監(jiān)管階段

（四）現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)涵、職能與組織結構

1. 現(xiàn)代商業(yè)銀行的內(nèi)涵與特征

(1) 各國對銀行內(nèi)涵及融通的理解

(2) 現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)涵與定義

(3) 現(xiàn)代商業(yè)銀行功能與特征

2. 現(xiàn)代商業(yè)銀行的主要職能

(1) 銀行傳統(tǒng)功能

信用中介

信用創(chuàng)造

支付中介

金融服務

調節(jié)經(jīng)濟

(2) 銀行現(xiàn)代職能

資產(chǎn)業(yè)務經(jīng)營職能

負債業(yè)務經(jīng)營職能

中介業(yè)務經(jīng)營職能

數(shù)據(jù)與系統(tǒng)輸出職能

信息平臺職能

3. 現(xiàn)代商業(yè)銀行組織與治理

(1) 組織結構分類維度

(2) 內(nèi)部組織結構（股董監(jiān)高）

(3) 外部組織結構（五大模式+國內(nèi)外案例）

(4) 其他組織結構類型劃分

業(yè)務范圍劃分

經(jīng)營活動區(qū)域劃分

(5) 銀行治理體系

公司治理

數(shù)據(jù)治理

風險治理

（五）現(xiàn)代商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)務與銀行監(jiān)管

1. 現(xiàn)代商業(yè)銀行的運行機制

(1) 自主經(jīng)營

(2) 自求平衡

(3) 自負盈虧

(4) 自擔風險

(5) 自我約束

(6) 自我發(fā)展

2. 商業(yè)銀行經(jīng)營管理的三性原則

(1) 安全性分析

(2) 效益性分析

(3) 流動性分析

3. 商業(yè)銀行主要業(yè)務分析

(1) 商業(yè)銀行負債業(yè)務

(2) 商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務

(3) 商業(yè)銀行的中間業(yè)務

(4) 商業(yè)銀行的表外業(yè)務

4. 商業(yè)銀行的業(yè)務發(fā)展方向與趨勢

5. 商業(yè)銀行的監(jiān)管

(1) 監(jiān)管動因與監(jiān)管內(nèi)容

(2) 監(jiān)管階段劃分

(3) 監(jiān)管方法與指標

(4) 監(jiān)管作用與監(jiān)管目的

(5) 國際銀行監(jiān)管政策

(6) 我國商業(yè)銀行監(jiān)管體系

監(jiān)管階段演進

監(jiān)管標準與職責

存款保險制度的推進

賬戶管理與個人金融信息保護

（六）銀行的未來與未來的銀行

1. 金融科技與銀行數(shù)字化發(fā)展

(1) 金融新基建

(2) 金融科技 ABCD+5G 技術

(3) 銀行 4.0 與銀行數(shù)字化

2. 現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢

(1) 業(yè)務綜合化和全能化

(2) 資本集中化和跨國化

(3) 經(jīng)營國際化和全球化

(4) 技術先進化和網(wǎng)絡化

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經(jīng)濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風險管理部總經(jīng)理

原財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學術專家委員會委員

中國企業(yè)財務管理協(xié)會專家

北京審計學會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風險、風險管控、金融理財培訓經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現(xiàn)任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內(nèi)部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發(fā)表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現(xiàn)代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內(nèi)容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構革命》

《人工智能技術發(fā)展及金融應用》

《區(qū)塊鏈技術與數(shù)字貨幣在金融場景中的應用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風險評估與風控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數(shù)字轉型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應對與變革》

《銀行的演進、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉型發(fā)展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風險的發(fā)展及其風險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉型與風險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業(yè)供應鏈金融實務案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應鏈與供應鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計》

《信息技術與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機構、金融機構、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓人數(shù)達數(shù)萬人。

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