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【課程背景】

當(dāng)前隨著《民法典》的實(shí)行，財(cái)富管理與法律方面的融合愈發(fā)密切。人們無論是創(chuàng)富、守富、傳富還是享富的整個(gè)過程中都受到法律的約束與評判。因此，這也就要求理財(cái)經(jīng)理需提高專業(yè)技能，拓展知識維度，通過法律知識的儲備和積累幫助客戶識別法律風(fēng)險(xiǎn)，并通過保單架構(gòu)設(shè)計(jì)做到有效的轉(zhuǎn)嫁、抵消風(fēng)險(xiǎn)，從而使得客戶資產(chǎn)得以保全和傳承，同時(shí)增加客戶的信任與粘性。

本課程將法條與案例結(jié)合，引入真實(shí)保險(xiǎn)配置場景，以案說法，引導(dǎo)式情景演練，全景式案例教學(xué)，讓法條不在枯燥，輕松落地大額保單。

【課程收益】

掌握大額保單的財(cái)富管理功能

掌握大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)的九大原則

掌握并有效運(yùn)用法律條文，客觀中立的為客戶解決財(cái)富管理中的法商難題

掌握大額保單場景營銷技巧， 結(jié)合資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)大額保單落地；

【課程特色】

干貨，沒有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；投入，案例精彩

【課程對象】

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理等

【課程大綱】

第一講大額保單的概念及基本屬性

第二講大額保單的財(cái)富管理功能

第三講大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)的九大原則

第四講婚姻資產(chǎn)保全與大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)

一、如何婚前財(cái)產(chǎn)安排；

二、婚內(nèi)資產(chǎn)的保護(hù)；

三、父母對子女財(cái)產(chǎn)贈(zèng)與的智慧

四、怎樣避免離婚財(cái)產(chǎn)分割

五、再婚家庭巧用保單隔離婚前財(cái)產(chǎn)

第五講資產(chǎn)傳承與大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)

一、不同財(cái)產(chǎn)類型的傳承規(guī)劃；

二、構(gòu)建家族財(cái)富傳承體系

三、大額保單在資產(chǎn)傳承上的應(yīng)用與案例研討

1.遺囑無效？無需遺囑架構(gòu)的定向財(cái)富傳承

2.公證太難？繞過繼承權(quán)公證的專屬保險(xiǎn)金

3.代際損耗？專屬子女的保單合約

4.復(fù)雜家庭？把財(cái)富留在血親關(guān)系里

5.父母早逝，保險(xiǎn)金信托守護(hù)幼子權(quán)益

第六講家企隔離與大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)

一、企業(yè)債務(wù)牽連家庭財(cái)產(chǎn)的法律風(fēng)險(xiǎn)類型；

二、大額保單在保全家庭財(cái)產(chǎn)上的應(yīng)用與案例研討

1、繼承債務(wù)清算

2、夫妻共同債務(wù)

3、公私錢袋不分

4.受益人債務(wù)防范

第七講稅務(wù)籌劃與大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)

一、稅制改革加速，如何守住錢袋子

二、大額保單在稅務(wù)籌劃上的應(yīng)用與案例研討

鹿老師

鹿思涵老師——銀行保險(xiǎn)營銷與財(cái)富管理專家

中國科學(xué)院 研究生

曾任太平人壽公司 營業(yè)部經(jīng)理

曾任高晟財(cái)富管理公司 培訓(xùn)總監(jiān)

曾任中信保誠公司 培訓(xùn)經(jīng)理

曾任泰康健投公司 培訓(xùn)經(jīng)理

曾任宜信財(cái)富管理公司 培訓(xùn)經(jīng)理

曾任某私募基金管理有限公司 總經(jīng)理

工行、建行、農(nóng)行、交行、郵政郵儲、北京銀行等多家銀行培訓(xùn)項(xiàng)目輔導(dǎo)專家

15年金融從業(yè)經(jīng)歷

擅長領(lǐng)域：資產(chǎn)配置與財(cái)富管理、全量客戶維護(hù)與開拓、高客沙龍、銀行保險(xiǎn)營銷、增額終身壽的營銷邏輯與話術(shù)、大額保單溝通及架構(gòu)設(shè)計(jì)

【個(gè)人簡介】

鹿思涵老師從一線普通員工做起，歷經(jīng)不同崗位，從知名壽險(xiǎn)公司一線銷售、營業(yè)部經(jīng)理、培訓(xùn)經(jīng)理到財(cái)富管理公司培訓(xùn)總監(jiān)、投資管理公司總經(jīng)理等，無論是在營銷、培訓(xùn)、團(tuán)隊(duì)管理等方面都有自己獨(dú)特的見解。鹿思涵老師常年與一線在一起，大量接觸客戶與銷售隊(duì)伍，緊跟市場變化，積累了豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，講課接地氣、重演練。

鹿思涵老師在15年金融從業(yè)經(jīng)歷中，在銀行、保險(xiǎn)、三方財(cái)富等金融行業(yè)，已累積1000多場授課經(jīng)驗(yàn)，客戶滿意率達(dá)百分之百。此外，保險(xiǎn)公司產(chǎn)說會、銀行客戶沙龍、投資公司投資者教育講解場次超300場，成交規(guī)模過6000萬。曾服務(wù)中信保誠人壽、建信人壽、大家人壽等壽險(xiǎn)公司，及工行、建行、農(nóng)行、交行、郵政郵儲、北京銀行等多家銀行培訓(xùn)項(xiàng)目。

核心咨詢項(xiàng)目內(nèi)容：

北京銀行濟(jì)南市分行-中信保誠人壽保險(xiǎn)產(chǎn)能飛躍銷售提升訓(xùn)練營

整個(gè)項(xiàng)目分為培訓(xùn)、網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)、財(cái)富沙龍、大客陪談四項(xiàng)內(nèi)容。項(xiàng)目初始階段進(jìn)行了全體的培訓(xùn)，包括保險(xiǎn)財(cái)富傳承知識講解及銷售指導(dǎo)、一句話營銷話術(shù)等，深受學(xué)員好評并表示很落地；網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)針對各網(wǎng)點(diǎn)的具體問題進(jìn)行個(gè)性化培訓(xùn)；同時(shí)在項(xiàng)目過程中指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)舉辦財(cái)富沙龍的要點(diǎn)并進(jìn)行主講，對大客戶進(jìn)行分析并幫助陪談簽單。項(xiàng)目期間10個(gè)網(wǎng)點(diǎn)中有2個(gè)在保險(xiǎn)銷售困難的網(wǎng)點(diǎn)呈現(xiàn)出每日至少出一單的飛躍。在本次輔導(dǎo)的大客陪談中，成功助談50萬5年期繳的大單。10個(gè)網(wǎng)點(diǎn)10天共計(jì)達(dá)成487萬！

建行鄭州市分行-建信人壽數(shù)字引領(lǐng) 客群深耕強(qiáng)化訓(xùn)練營

項(xiàng)目期間，主要是通過集中培訓(xùn)和巡點(diǎn)輔導(dǎo)的形式開展。通過集中晚課和1對1輔導(dǎo)的方式，首先解決理財(cái)經(jīng)理的意識問題，在解決銷售技巧的問題，通過為期10天的輔導(dǎo)，12個(gè)網(wǎng)點(diǎn)10天達(dá)成583萬！行外吸金5471萬！基金銷售1215萬。

寧波郵政-合眾人壽全量資產(chǎn)配置增額壽險(xiǎn)強(qiáng)化訓(xùn)練營

項(xiàng)目期間，以營銷技能提升為基礎(chǔ)、以激勵(lì)方案為引導(dǎo)、以過程管控為手段，10天的時(shí)間，寧波8個(gè)支局64個(gè)網(wǎng)點(diǎn)共完成長期期繳保險(xiǎn)產(chǎn)品3520萬。整個(gè)項(xiàng)目不僅僅完成之前預(yù)定的目標(biāo)，更重要的是打破了長期期繳保險(xiǎn)銷售瓶頸，增加了全體崗位對于復(fù)雜產(chǎn)品銷售的信心，放大了銷售格局。

【授課風(fēng)格】

結(jié)合講師自身15年金融從業(yè)經(jīng)歷（保險(xiǎn)、財(cái)富管理、銀行），從專業(yè)知識結(jié)構(gòu)到營銷體系化標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)作，從銀行基礎(chǔ)技能提升到高凈值客戶精準(zhǔn)開發(fā)與經(jīng)營，善于傾聽客戶方培訓(xùn)需求，精心打造客戶專屬的特色課程。

擅長以豐富、生動(dòng)的案例與情景化現(xiàn)場訓(xùn)練，融合心理學(xué)與金融專業(yè)知識，引導(dǎo)與激發(fā)學(xué)員積極思考、踴躍投入、交流分享、勇于實(shí)戰(zhàn)，切實(shí)提升工作績效，如期達(dá)到課程目標(biāo)。

【主講課程】

《資產(chǎn)配置與產(chǎn)能提升》

《銀行客戶深度經(jīng)營與關(guān)系管理技巧》

《銀行保險(xiǎn)銷售技能與策略》

《產(chǎn)說會的運(yùn)作與實(shí)操》

《高凈值家族財(cái)富管理與傳承》

《大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)與場景化營銷》

《DISC客戶行為性格與分析》

【服務(wù)客戶】

銀行類

中國建設(shè)銀行（鄭州市分行、徐州市分行、濟(jì)南市分行）

中國工商銀行（朝陽市分行、常州分行）

中國農(nóng)業(yè)銀行（鹽城分行、徐州分行、邯鄲分行）

浦發(fā)銀行（北京市分行）

中國光大銀行（上海分行）

保險(xiǎn)類：

太平人壽、生命人壽、建信人壽、大家人壽、合眾保險(xiǎn)

【學(xué)員評價(jià)】

1、上了鹿老師的課，我對保險(xiǎn)有了新的認(rèn)識，態(tài)度、技巧和銷售方面都有了新的感悟。

2、聆聽鹿老師的實(shí)戰(zhàn)、精彩的保險(xiǎn)課程，收獲很大，鹿老師通過對保險(xiǎn)業(yè)的深入調(diào)研，設(shè)計(jì)了具有針對性的培訓(xùn)解決方案，以其實(shí)用、風(fēng)趣、大方的授課風(fēng)格很好地調(diào)動(dòng)了現(xiàn)場學(xué)員的熱情和學(xué)習(xí)的積極性。

3、鹿老師的課程很生動(dòng)，最重要的是緊密結(jié)合了當(dāng)前銀行人員在保險(xiǎn)銷售工作中遇到的具體問題來分析。案例較多，實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)，具有很強(qiáng)的指導(dǎo)作用。

4、鹿老師對于銀行保險(xiǎn)業(yè)銷售的講解非常獨(dú)到，對于我們銀行工作人員來說實(shí)戰(zhàn)性很強(qiáng)。

5、鹿老師授課邏輯清晰、條理分明，在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的個(gè)案教學(xué)領(lǐng)域，鹿老師擁有一套能將學(xué)員實(shí)際問題與案例研究結(jié)合的獨(dú)特方法，使學(xué)員在個(gè)案研討的過程中，提升問題辨識與解決問題的能力。

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