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課程背景

2022年5月份國務(wù)院組織召開的三場會議都指向了同一個主題“穩(wěn)住經(jīng)濟大盤”，用好穩(wěn)住經(jīng)濟超常規(guī)手段已刻不容緩，各地各部門、各金融機構(gòu)要增強緊迫感，狠抓落實。按照今年中央一號文件精神，穩(wěn)住農(nóng)業(yè)基本盤、做好“三農(nóng)”工作，是保障“穩(wěn)字當(dāng)頭”“穩(wěn)中求進”的重中之重，確保農(nóng)業(yè)穩(wěn)產(chǎn)增產(chǎn)、農(nóng)民穩(wěn)步增收、農(nóng)村穩(wěn)定安寧是從容應(yīng)對復(fù)雜嚴峻形勢的磐石，是全面推進鄉(xiāng)村振興“農(nóng)民富、農(nóng)業(yè)強、農(nóng)村美”的重大政治任務(wù)。

2022年是實施“十四五”規(guī)劃承上啟下之年，也是全面推進鄉(xiāng)村振興的關(guān)鍵之年。穩(wěn)住農(nóng)業(yè)基本盤，守好‘三農(nóng)’是應(yīng)變局、開新局的‘壓艙石’，‘三農(nóng)’穩(wěn)定持續(xù)向好，才能贏得應(yīng)對風(fēng)險挑戰(zhàn)的戰(zhàn)略主動和回旋余地。鄉(xiāng)村振興銜接著脫貧攻堅和共同富裕，不僅是我國“三農(nóng)”工作的總抓手，也為我國城鎮(zhèn)化發(fā)展提供著新的思路，同時與國家其他戰(zhàn)略協(xié)同推進，共同推動我國經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展。隨著鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的全面實施，“三農(nóng)”重點改革將進一步提速，現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)體系、生產(chǎn)體系、經(jīng)營體系構(gòu)建將進一步加快，城鄉(xiāng)融合、產(chǎn)業(yè)融合趨勢將進一步明顯，擴大鄉(xiāng)村振興的資金投入、強化鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)，為金融服務(wù)創(chuàng)造了新機遇。金融服務(wù)是推進鄉(xiāng)村振興的基礎(chǔ)支撐，也是穩(wěn)住鄉(xiāng)村振興基本盤的重要手段，對于保持經(jīng)濟社會平穩(wěn)健康發(fā)展具有重要的意義。

課程收益

從實時宏觀經(jīng)濟出發(fā)，全面梳理鄉(xiāng)村振興的經(jīng)濟發(fā)展曲線，準確理解和認識推進鄉(xiāng)村振興任務(wù)，順勢而為

從實效行業(yè)標(biāo)桿出發(fā)，借鑒參考同行領(lǐng)先的鄉(xiāng)村振興模式，聚焦鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)的頂層設(shè)計，升級迭代

從實際面臨問題出發(fā)，系統(tǒng)剖析信貸投放的高能低效之困，破解鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)的拓展困局，提質(zhì)增效

從實用落地策略出發(fā)，全面剖析信貸產(chǎn)品的場景賦能之道，策劃鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)的雙信模式，精準施策

從實操案例模型出發(fā)，詳細講授十大典型案例的操作流程，提煉鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)的工具模型，因地制宜

課程對象

信貸業(yè)務(wù)分管行長、三農(nóng)\小微\普惠信貸部門經(jīng)理、支行行長、信貸經(jīng)理、儲備干部等

授課方式

理論引導(dǎo)、問題剖析、結(jié)論講解、案例引導(dǎo)、互動演練、現(xiàn)場問答等

課程特點

有料·實戰(zhàn)實用且干貨滿滿

有聊·案例分析且雅俗共賞

有趣·情景演練且相得益彰

有度·深入淺出且收放自如

有魂·主線清晰且緊扣主題

有果·以終為始且拿來就用

課程大綱

第一講：取勢：鄉(xiāng)村振興是不確定性的確定

一、經(jīng)濟下行壓力持續(xù)加大——萬人大會

1. 中國底氣：世界經(jīng)濟充滿不確定性，而中國未來是確定的，我們到底有什么底氣。

2. 三場會議：直達全國所有區(qū)縣的萬人大會，打響經(jīng)濟保衛(wèi)戰(zhàn)，將迎來怎樣的全新發(fā)展階段。

3. 達成共識：穩(wěn)住經(jīng)濟基本盤的一攬子政策措施，包含了6個方面33條措施對鄉(xiāng)村振興的紅利。

二、穩(wěn)住經(jīng)濟基本盤的磐石——鄉(xiāng)村振興

1. 歷史變遷：從土地革命到鄉(xiāng)村振興，了解農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化的五個發(fā)展階段。

2. 堅如磐石：從新中國成立到現(xiàn)在發(fā)生了十次周期性經(jīng)濟危機，為什么‘三農(nóng)’能化解八次。

3. 一號文件：第19個指導(dǎo)‘三農(nóng)’工作的中央一號文件，明確了“二三二”的總體要求。

4. 三農(nóng)目標(biāo)：圍繞“農(nóng)民增收，農(nóng)業(yè)增效，農(nóng)村增綠”的三大問題，帶動百業(yè)發(fā)展新活力。

5. 金融商機：農(nóng)村農(nóng)業(yè)部明確 5年為鄉(xiāng)村振興投資7萬億以上，你的機會在哪里。

三、全景解讀產(chǎn)業(yè)振興架構(gòu)——三型九模

課題討論：除政策引導(dǎo)外，“三農(nóng)”經(jīng)濟值不值得銀行深入研究？

課題討論：為什么在鄉(xiāng)村振興的行動上總是“雷聲大、雨點小”的狀態(tài)？

1. 鄉(xiāng)村振興的三大類型

1）投資開發(fā)類型

2）產(chǎn)業(yè)扶持類型

3）產(chǎn)業(yè)運營類型

視頻分析：你的家鄉(xiāng)目前采用的是那種類型，成功與失敗的教訓(xùn)是什么？

2. 鄉(xiāng)村振興的九大模式

案例分析：莫干山“民宿發(fā)展模式”的三大產(chǎn)業(yè)體系配套發(fā)展。

3. 鄉(xiāng)村振興的融資主體

案例分析：本行為鄉(xiāng)村振興提供的專屬金融產(chǎn)品，目標(biāo)客戶的積極性為什么不高？

第二講：明道：金融服務(wù)助力鄉(xiāng)村振興

一、戰(zhàn)略聚焦：精準布局鄉(xiāng)村振興的“12345”

視頻分析：貴州省連續(xù)10年經(jīng)濟增速全國排名前三，“窮山溝”為什么能逆襲？

案例分析：貴陽農(nóng)商銀行著力打造鄉(xiāng)村振興特色銀行，“十大鄉(xiāng)特產(chǎn)品”對我們的啟示？

1. 一個核心：因地制宜解決金融服務(wù)的“最后一公里”。

2. 兩個目標(biāo)

1）農(nóng)村重點產(chǎn)業(yè)全覆蓋

2）鄉(xiāng)村基礎(chǔ)金融全覆蓋。

3. 三個領(lǐng)域

1）農(nóng)村建設(shè)領(lǐng)域

2）實體經(jīng)營領(lǐng)域

3）數(shù)字金融領(lǐng)域

4. 四大體系：支農(nóng)支小支實體系，農(nóng)村普惠金融體系，產(chǎn)業(yè)振興服務(wù)體系，鄉(xiāng)村振興誠信體系。

5. 五項工程：產(chǎn)業(yè)興旺工程，便捷普惠工程，綠色生態(tài)工程，文明鄉(xiāng)風(fēng)工程，創(chuàng)業(yè)致富工程。

二、實施落地：金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興的七行模式

1. 臺州模式：中國普惠看浙江，浙江模式在臺州

1）服務(wù)模式：泰隆銀行走街串巷的“網(wǎng)格管理模式”

2）產(chǎn)品模式：泰隆銀行金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興的“興村貸”

2. 國行模式：國有銀行重返農(nóng)村市場加速了農(nóng)村金融服務(wù)體系變革

1）服務(wù)模式：建行下鄉(xiāng)趕集的“第二曲線”發(fā)展邏輯

2）產(chǎn)品模式：建設(shè)銀行金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興的“裕農(nóng)通”

3. 股份行模式：在沒有網(wǎng)點優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，如何落實鄉(xiāng)村振興

1）服務(wù)模式：民生銀行運營大數(shù)據(jù)的“精準澆灌”模式

2）產(chǎn)品模式：民生銀行金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興的“六品六服”

4. 城商行模式：在“小政府、大市場”的背景下的生存之道。

1）服務(wù)模式：中原銀行創(chuàng)新推出“1+N”農(nóng)村金融服務(wù)新模式

2）產(chǎn)品模式：中原銀行金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興的“鄉(xiāng)村振興卡”

5. 農(nóng)商行模式：為什么農(nóng)商行對縣域經(jīng)濟貢獻度越大，存在感越來越低。

1）模式創(chuàng)新：藥都農(nóng)商銀行的“四個普惠服務(wù)”模式

2）產(chǎn)品創(chuàng)新：藥都農(nóng)商銀行金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興的“振興E貸”

6. 民營行模式：沒有現(xiàn)金業(yè)務(wù)，沒有存量的網(wǎng)點體系，也沒有存量客戶怎么辦？

1）服務(wù)模式：新網(wǎng)銀行的鄉(xiāng)村振興“普惠補位”模式

2）產(chǎn)品模式：新網(wǎng)銀行創(chuàng)新金融產(chǎn)品的“智慧農(nóng)批”

7. 村行模式：在夾縫中生存的村鎮(zhèn)銀行，如何贏得認同之光。

1）服務(wù)模式：珠江村鎮(zhèn)銀行支農(nóng)支小的“珠江”經(jīng)營模式

2）產(chǎn)品模式：珠江村鎮(zhèn)銀行金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興的“產(chǎn)品矩陣”

第三講：優(yōu)術(shù)：精準施策推動鄉(xiāng)村振興

一、金融服務(wù)：創(chuàng)新金融產(chǎn)品“新形式”

課題討論：你的產(chǎn)品能讓客戶記得住、用得起嗎？

案例分析：浙江的“三看三不看”的本地風(fēng)控模式，你敢這樣操作嗎？

1. 產(chǎn)品有精度：讓客戶一聽就知道答案

2. 產(chǎn)品有深度：讓客戶更期待未來價值

3. 產(chǎn)品有速度：讓客戶多渠道快捷辦理

4. 產(chǎn)品有溫度：讓銀行人成為合作伙伴

二、銀政合作：助力鄉(xiāng)村振興“新模式”

課題討論：當(dāng)下，你如何能獲得地方政府的支持？

案例分析：銀政合作打造鄉(xiāng)村振興的海島樣板，給我們的啟發(fā)？

1. 三農(nóng)新基建：銀行+項目資金（特色+綠色）

2. 涉農(nóng)新招商：銀行+項目投融資（融資+融資）

3. 惠農(nóng)新政策：銀行+數(shù)據(jù)服務(wù)平臺（返鄉(xiāng)+下鄉(xiāng)）

4. 支農(nóng)新機制：銀行+農(nóng)村金融試點（融資+融資）

三、銀企合作：引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)振興“新高度”

課題討論：農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的兩極分化嚴重，如何避免周期性影響？

案例分析：一款產(chǎn)品覆蓋產(chǎn)供銷全鏈條打通，促成信貸投放近10億。

1. 銀園共商：銀行+特色農(nóng)業(yè)園

2. 銀保共擔(dān)：銀行+涉農(nóng)保險公司

3. 銀團共享：銀行+農(nóng)業(yè)組織社團

4. 銀貿(mào)共建：銀行+農(nóng)機農(nóng)資農(nóng)貿(mào)

5. 銀企共贏：銀行+農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)

四、銀農(nóng)合作：撬動文明興村“新風(fēng)尚”

課題討論：與‘村支兩委’除了金融業(yè)務(wù)合作，銀行是否還有其他選項？

課題討論：整村授信為什么越來越成為一種形式？

1. 黨建引領(lǐng)：從“黨建+”到“+黨建”

2. 整村授信：從“評級授信”到“評級用信”

3. 普惠金融：從“一行一策”到“三通一點”

4. 致富學(xué)校：從“金融送教”到“促農(nóng)增收”

5. 雙基共建：從“信用建設(shè)”到“共享共贏”

五、銀商合作：助力共同富裕“新生活”

課題討論：農(nóng)村電商的直銷模式是利空還是利好？

案例分析：一款村民“安居貸”，能帶動多少產(chǎn)業(yè)共同發(fā)展？

1. 電商合作：銀行+平臺直銷

2. 商戶合作：銀行+特約商戶

3. 商人合作：銀行+收購商+采購商

六、銀校合作：推動人才振興“新引擎”

課題討論：銀行與職校的“定向人才培養(yǎng)”，能否解決人才回流的問題？

案例分析：某銀行與一位農(nóng)業(yè)嫁接技術(shù)專家，為果農(nóng)一年增產(chǎn)20%以上，客戶還會離開嗎？

1. 農(nóng)技保障：銀行+農(nóng)業(yè)專家+農(nóng)技人員

2. 就業(yè)保障：銀行+大專院校+農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)

3. 創(chuàng)業(yè)保障：銀行+政府+創(chuàng)業(yè)補貼

第四講：踐行：全景營銷落地實施流程

一、全景營銷實施的“七項聚焦”

課題討論：在鄉(xiāng)村振興板塊，營銷人員為什么有“恐貸”和“懼貸”的心理陰影？銀行領(lǐng)導(dǎo)常說“邁開腿、張開嘴”這句話的真實含義是什么？

1. 圈陣地：三大陣地的精準劃分

2. 選客群：六類客群的精準鎖定

3. 推需求：三類需求的精準剖析

4. 配產(chǎn)品：八類產(chǎn)品的精準匹配

5. 定形式：三類形式的價值實施

6. 梳流程：六步流程的精準執(zhí)行

7. 巧跟蹤：三個方向的精準激活

二、全景營銷執(zhí)行的“九貸方略”

課題討論：對于信貸考察中的“人品、物品、產(chǎn)品、押品”，重要性該如何排序？銀行領(lǐng)導(dǎo)常說“邁開腿、張開嘴”這句話的真實含義是什么？

1. 道義授信方略：把“軟實力”成為授信的“硬條件”，某銀行授信額超過10億。

2. 整村授信方略：把“活動”變成“行動”，微調(diào)還款方式激活用信17億元。

3. 結(jié)清升降方略：把“老客戶”轉(zhuǎn)化為“新資本”，成功轉(zhuǎn)化客戶300余戶。

4. 結(jié)算延伸方略：把“多收”變成“多貸”，激活全縣星級農(nóng)家樂291家

5. 圈層裂變方略：把“一人貸”變成“一起貸”，7天發(fā)放個貸1700余位

6. 江湖救急方略：把“錦上添花”變成為“雪中送炭”，86家養(yǎng)殖戶集中申貸

7. 優(yōu)勢變現(xiàn)方略：把“產(chǎn)品優(yōu)勢”變成“渠道優(yōu)勢”，幫助農(nóng)戶售賣農(nóng)產(chǎn)品1億元

8. 活動延展方略：把“回饋活動”變成“價值延展”，激活2100位農(nóng)戶主動申貸

馬老師

銀行創(chuàng)新營銷管理導(dǎo)師

創(chuàng)新營銷管理導(dǎo)師

網(wǎng)點經(jīng)營模式設(shè)計師

銀行效能提升實戰(zhàn)教練

持證CFP國際金融理財師

國家注冊高級企業(yè)培訓(xùn)師

美國4D領(lǐng)導(dǎo)力授權(quán)認證講師

13所大學(xué)EDP中心常年合作講師

15家銀行全年營銷咨詢特聘顧問

21家企業(yè)(銀行)大學(xué)教培中心合作講師

銀合共創(chuàng)孵化中心|主任\聯(lián)合創(chuàng)始人

曾任職中國農(nóng)業(yè)銀行、中國平安金融集團

熱銷《盈效特攻》、《學(xué)藝智用》、《網(wǎng)格化精準營銷》、《宜行益策》版權(quán)體系創(chuàng)始人

導(dǎo)師戰(zhàn)績：

☆實戰(zhàn)：15年研究銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，服務(wù)700余家銀行，親授銀行中高管4000+人，滿意度95%；

☆實用：15年研究營銷效能提升，覆蓋31個省級行政區(qū)，參訓(xùn)銀行人員超13+萬人，滿意度98%；

☆實效：15年研究網(wǎng)點經(jīng)營模式，為200余家網(wǎng)點設(shè)計經(jīng)營模式，交付滿意度達99%

精品課程：

2022年馬藝老師精品課程推薦目錄

序號精品課程名稱課程屬性適合對象教學(xué)時長

01強本固基：大變局時代中層干部經(jīng)營模式創(chuàng)新突圍經(jīng)營管理類銀行中高層、后備2天\12小時

02提質(zhì)增效：大變局時代卓越行長七項核心能力修煉經(jīng)營管理類銀行中高層、后備2天\12小時

03營效特攻®行長：數(shù)智時代商業(yè)銀行網(wǎng)點效能管理智慧經(jīng)營管理類銀行中高層、后備2天\12小時

04營效特攻®行長：數(shù)智時代商業(yè)銀行網(wǎng)點產(chǎn)能倍增策略經(jīng)營管理類銀行中高層、后備2天\12小時

05營效特攻®行長：數(shù)智時代商業(yè)銀行特色網(wǎng)點經(jīng)營模式經(jīng)營管理類銀行中高層、后備2天\12小時

06普惠的力量：穩(wěn)經(jīng)濟時期基于鄉(xiāng)村振興的全景營銷模式營銷技能類銀行中高層、后備2天\12小時

07普惠的力量：穩(wěn)經(jīng)濟時代基于小微客戶的信貸拓銷方略營銷技能類管理者、客戶經(jīng)理2天\12小時

08九客營銷©：商業(yè)銀行九類核心客群精準營銷執(zhí)行方略營銷技能類支行長、客戶經(jīng)理2天\12小時

09學(xué)藝智用©：成就商業(yè)銀行卓越客戶經(jīng)理的職業(yè)之美職業(yè)素養(yǎng)類客戶經(jīng)理、后備2天\12小時

10四季長虹：后疫情時代商業(yè)銀行十項全景營銷戰(zhàn)略布局經(jīng)營管理類銀行中高層、后備2天\12小時

11網(wǎng)格致勝©：網(wǎng)格化體系助力中小銀行高質(zhì)量發(fā)展之路經(jīng)營管理類銀行中高層、后備2天\12小時

授課風(fēng)格：

有料——知識結(jié)構(gòu)博學(xué)多聞；有聊——實戰(zhàn)實用情景互動；有趣——案例分析雅俗共賞；

有度——深入淺出松緊嚴謹；有魂——主線清晰緊扣主題；有果——落地執(zhí)行效果俱佳。

部分合作銀行：

企業(yè)大學(xué)類：農(nóng)銀大學(xué)，建銀大學(xué)，工銀大學(xué)，中銀大學(xué)，招銀大學(xué)，廣發(fā)培訓(xùn)中心，浦發(fā)培訓(xùn)中心，民生培訓(xùn)中心，興業(yè)培訓(xùn)中心，郵儲銀行培訓(xùn)中心，各省聯(lián)社培訓(xùn)中心等

高校商學(xué)院類：北京大學(xué)，清華大學(xué)，浙江大學(xué)，浙江財大，上海財大，山東財大，哈爾濱工業(yè)大學(xué)，中山大學(xué)，武漢大學(xué)，吉林大學(xué)，華東理工大學(xué)，上海立信會計金融學(xué)院等

中國工商銀行：北京市分行，浙江省分行，河南省分行，貴州省分行，四川省分行等

中國建設(shè)銀行：山東省分行，云南省分行，四川省分行，河南省分行，江蘇省分行等

中國農(nóng)業(yè)銀行：廣東省分行，江蘇省分行，河北省分行，吉林省分行，上海市分行等

郵政儲蓄銀行：河南省分行，四川省分行，湖北省分行，廣東省分行，北京市分行等

中國銀行：四川省分行、廣西自治區(qū)分行，重慶市分行，廣東省分行，福建省分行等

股份制銀行：中國民生銀行，上海浦發(fā)銀行，中國光大銀行，興業(yè)銀行，中信銀行等

城商行：上海銀行，江蘇銀行，寧波銀行，廣州銀行，杭州銀行，徽商銀行，華融湘江銀行，北京銀行，河北銀行，天府銀行，南昌銀行，漢口銀行，洛陽銀行，貴陽銀行，九江銀行等

農(nóng)商行：重慶農(nóng)商行，北京農(nóng)商銀行，天津農(nóng)商行，天津濱海農(nóng)商銀行，浙江省聯(lián)社，江蘇省聯(lián)社，四川省聯(lián)社，山東省聯(lián)社，山西省聯(lián)社，江西省聯(lián)社，陜西省聯(lián)社，河北省聯(lián)社，河南省聯(lián)社，貴州省聯(lián)社，云南省聯(lián)社，甘肅省聯(lián)社，湖南省聯(lián)社，湖北省聯(lián)社，廣東省聯(lián)社，安徽省聯(lián)社，福建省聯(lián)社，廣西自治區(qū)聯(lián)社，內(nèi)蒙古自治區(qū)聯(lián)社，新疆自治區(qū)聯(lián)社等

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