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課程大綱

開(kāi)篇語(yǔ)

一、趣味經(jīng)濟(jì)學(xué)

1.兩個(gè)教授和GDP的故事

2.互動(dòng)問(wèn)題：撞車(chē)-修車(chē)-保險(xiǎn)理賠，能增加GDP嗎？

3.了解GDP（國(guó)民生產(chǎn)總值）的概念

1)GDP的概念

2)中美GDP核算的區(qū)別

3)課中問(wèn)題：中國(guó)人為何能到全世界買(mǎi)買(mǎi)買(mǎi)？

4.托馬斯·皮凱蒂《2018世界不平等報(bào)告》重點(diǎn)解讀

1)自1978年以來(lái)中國(guó)人的平均收入增長(zhǎng)了九倍

2)1980-2015年中國(guó)、法國(guó)和美國(guó)按收入群體劃分的國(guó)民收入年均增長(zhǎng)率

3)1978-2015年，中國(guó)的收入分配問(wèn)題

4)1980-2015年，中國(guó)收入增長(zhǎng)與不平等

5)全球財(cái)富中產(chǎn)階級(jí)所占份額不斷縮小

6)中美民眾的人生追求的差別：中國(guó)人愛(ài)錢(qián)、美國(guó)人愛(ài)家

7)小結(jié)論：

a)你不理財(cái)，財(cái)不理你。

b)漠視財(cái)富管理的中產(chǎn)階層將會(huì)逐步淪落為赤貧階層

5.中國(guó)居民財(cái)富管理需求強(qiáng)勁，具備廣闊的成長(zhǎng)空間

1)2000-2018年我國(guó)居民人均財(cái)富水平的變化數(shù)據(jù)

2)中國(guó)同世界、美國(guó)的居民財(cái)富情況對(duì)比圖

6.核心觀念：要成為富人就必須具備富人的思維

1)趣味投資理財(cái)測(cè)試：買(mǎi)雞和賣(mài)雞的故事

2)測(cè)試后的互動(dòng)探討：

a)賺了還是賠了？

b)基金經(jīng)理如何做投資管理？

二、關(guān)于財(cái)商

1.導(dǎo)入案例：西湖邊民宿酒店的故事

2.案例探討：

1)故事中中方的所有人都沒(méi)有拿到錢(qián)，但他們的應(yīng)付賬款都清掉了，這是為什么？

2)資產(chǎn)負(fù)債表（The Balance Sheet）的概念

3)分析孫二娘酒店的資產(chǎn)負(fù)債表（簡(jiǎn)表）

4)小結(jié)論：

a)資產(chǎn)負(fù)債表其本質(zhì)是一張平衡表

b)財(cái)富就是一個(gè)數(shù)字，關(guān)鍵是需要不斷地轉(zhuǎn)動(dòng)起來(lái)

3.互動(dòng)問(wèn)題：信用卡透支后的次月需要做什么

4.答案：修復(fù)資產(chǎn)負(fù)債表

5.財(cái)富管理中的誤區(qū)

1)誤區(qū)之一：財(cái)務(wù)知識(shí)太深?yuàn)W了，普通人用不上。

2)生活案例：丈母娘同未來(lái)女婿之間的對(duì)話

3)小結(jié)論：

a)財(cái)務(wù)管理無(wú)處不在

b)財(cái)務(wù)管理是家庭幸福、生活美滿的基本前提

4)誤區(qū)之二：財(cái)務(wù)報(bào)表是企業(yè)管理的事情，家庭理財(cái)中用不上

5)家庭理財(cái)案例：家庭中三張基本財(cái)務(wù)報(bào)表的含義

a)資產(chǎn)負(fù)債表——資金結(jié)構(gòu)及權(quán)益歸屬——實(shí)力——底子

b)利潤(rùn)表——一定時(shí)期的效益——能力——面子

c)現(xiàn)金流量表——現(xiàn)金來(lái)源和去處——獲活力——日子

6)小結(jié)論：

a)一切都是關(guān)于“錢(qián)”的知識(shí)

b)財(cái)商知識(shí)很重要

6.看視頻、想問(wèn)題

1)觀看小視頻：電影《一九四二》片段

2)小結(jié)論：

a)財(cái)富不在于出生而在于觀念

b)現(xiàn)象：窮人不斷購(gòu)買(mǎi)負(fù)債，富人堅(jiān)持購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)

7.財(cái)商的概念

8.幾個(gè)關(guān)于財(cái)商的案例

9.富人離婚對(duì)企業(yè)的影響

1)土豆網(wǎng)創(chuàng)始人王微的案例

2)小結(jié)論：離婚是富人的風(fēng)險(xiǎn)

3)巴菲特觀念：“結(jié)婚是我人生的投資”

4)比爾蓋茨觀念：“找到合適的人結(jié)婚才是聰明的決定”

三、富人的婚姻家庭觀

1.從案例探討幸福婚姻

1)案例：章子怡為何嫁給三婚的皮褲汪？

2)小故事：女人究竟想要什么？

3)小結(jié)論：女人想要的是尊重、理解、安全……

2.有錢(qián)人的財(cái)商指數(shù)有多高？

1)案例：龍湖地產(chǎn)掌門(mén)人離婚的案例

2)小結(jié)論：企業(yè)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，家族財(cái)富傳承必須要有合適的財(cái)富管理工具

3.課中互動(dòng)問(wèn)答：你會(huì)簽署婚前協(xié)議嗎？

1)案例分析：奶茶妹妹同強(qiáng)哥如果離婚只能分到5元錢(qián)

2)案例分析：郎教授與謬姓空姐的爭(zhēng)產(chǎn)案例

3)小結(jié)論：

a)婚前財(cái)產(chǎn)保護(hù)是富人們的關(guān)注

b)財(cái)產(chǎn)安全必須要妥善運(yùn)用工具

4.理財(cái)能力小測(cè)試

1)國(guó)債和企業(yè)債的不同收益

2)小結(jié)論：財(cái)商決定未來(lái)

家庭理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí)

一、理財(cái)基礎(chǔ)

1.什么是理財(cái)

2.個(gè)人理財(cái)?shù)母拍?/p>

3.為什么要理財(cái)

1)人生的理性追求

2)理財(cái)?shù)幕驹?/p>

4.如何理財(cái)

1)設(shè)立明確的目標(biāo)

2)采取正確的行動(dòng)

5.理財(cái)?shù)幕驹瓌t

1)長(zhǎng)線是金

a)案例：持有不同時(shí)限的美國(guó)股票平均回報(bào)率

b)案例：持有不同時(shí)限的A股股票正收益比率

c)案例：運(yùn)用復(fù)利增值

2)分散風(fēng)險(xiǎn)

a)資產(chǎn)配置的重要性

b)案例：分散投資的數(shù)據(jù)對(duì)比

c)小結(jié)論：根據(jù)個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好和財(cái)務(wù)目標(biāo)進(jìn)行全面的資產(chǎn)配置是普通投資者簡(jiǎn)單、安全、有效的投資理財(cái)方式

3)定期定額

a)案例：到65歲積累100萬(wàn)，每日、每月、每年應(yīng)投資額

b)小結(jié)論：盡早而持續(xù)地進(jìn)行投資理財(cái)是實(shí)現(xiàn)財(cái)富積累和增值的首選方式

二、新冠疫情中的理財(cái)思考

1.互動(dòng)問(wèn)題：盈利的企業(yè)就不會(huì)破產(chǎn)嗎?

2.為什么現(xiàn)金流很重要

3.固收類和權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品的本質(zhì)區(qū)別

4.疫情之下究竟投什么資產(chǎn)

4)案例分析：看看巴菲特在干什么

5)小結(jié)論：現(xiàn)金為王

5.當(dāng)前宏觀環(huán)境下普通投資者的資產(chǎn)配置意見(jiàn)

1)持續(xù)關(guān)注股市

2)優(yōu)先配置基金

3)謹(jǐn)慎選擇債券

4)盡快購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)

5)合理配置房產(chǎn)

6)適時(shí)兌現(xiàn)黃金

6.普通投資者的資產(chǎn)配置金字塔模型簡(jiǎn)要介紹

三、總結(jié)和投資聲明

重老師

【講師概貌】

金融業(yè)高級(jí)培訓(xùn)師

注冊(cè)高級(jí)金融分

國(guó)際注冊(cè)互聯(lián)網(wǎng)金融管理師

企業(yè)財(cái)務(wù)與稅收籌劃咨詢專家

清華大學(xué)理財(cái)協(xié)會(huì)特邀演講嘉賓

北京大學(xué)就業(yè)論壇特邀演講嘉賓

北京大學(xué)高級(jí)金融管理人員培訓(xùn)班特邀培訓(xùn)講師

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)國(guó)際銀行學(xué)院管理班特邀培訓(xùn)講師

中山大學(xué)博研商學(xué)院工商管理高級(jí)研修班特邀講師

六大國(guó)有商業(yè)銀行管理和營(yíng)銷類課程指定培訓(xùn)講師

六大國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)公司和主要財(cái)險(xiǎn)公司指定的培訓(xùn)講師

香港曜智國(guó)際集團(tuán)首席戰(zhàn)略發(fā)展官、首席市場(chǎng)營(yíng)銷官

多家集團(tuán)公司和金融機(jī)構(gòu)特聘的管理、投資和財(cái)務(wù)顧問(wèn)

超過(guò)26年的企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)、20年的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、18年的培訓(xùn)管理經(jīng)驗(yàn)

國(guó)內(nèi)首批為高凈值客戶提供風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、稅收籌劃和家族資產(chǎn)傳承規(guī)劃的投資顧問(wèn)

國(guó)內(nèi)首位以客戶需求為導(dǎo)向的金融產(chǎn)品營(yíng)銷實(shí)踐者和體驗(yàn)式培訓(xùn)項(xiàng)目執(zhí)行者和推動(dòng)人

國(guó)內(nèi)首位將華爾街資產(chǎn)配置投資理論和實(shí)踐落實(shí)到金融產(chǎn)品營(yíng)銷培訓(xùn)的教練型培訓(xùn)師

【培訓(xùn)專長(zhǎng)】

企業(yè)高管領(lǐng)導(dǎo)力提升途徑和方法

企業(yè)高管執(zhí)行力構(gòu)建與管理實(shí)務(wù)

企業(yè)文化構(gòu)建與核心競(jìng)爭(zhēng)力打造

企業(yè)管理與經(jīng)理人技能提升

企業(yè)KPI管理與績(jī)效溝通實(shí)務(wù)

創(chuàng)新思維與企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理實(shí)踐

創(chuàng)新思維與金融產(chǎn)品營(yíng)銷突破

資產(chǎn)配置與金融產(chǎn)品營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)

高凈值人群投資規(guī)劃與財(cái)富傳承

金融機(jī)構(gòu)營(yíng)銷管理與績(jī)效溝通

銀行理財(cái)產(chǎn)品多元化營(yíng)銷實(shí)務(wù)

銀行運(yùn)營(yíng)管理與團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)

銀行-保險(xiǎn)交叉營(yíng)銷與運(yùn)營(yíng)實(shí)務(wù)

保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷與大客戶理財(cái)實(shí)務(wù)

保險(xiǎn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)組織發(fā)展與增員實(shí)務(wù)

以客戶需求為導(dǎo)向的顧問(wèn)式營(yíng)銷

證券經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)構(gòu)建與管理技能提升

【授課風(fēng)格】

活力四射，具有極強(qiáng)的感染力

風(fēng)趣幽默，有效激發(fā)聽(tīng)眾興趣

嚴(yán)謹(jǐn)專業(yè)，論據(jù)充分邏輯清晰

情景教學(xué)，靈活多變高效務(wù)實(shí)

隨需賦型，案例內(nèi)容切合實(shí)戰(zhàn)

技術(shù)創(chuàng)新，酣暢淋漓愉悅視覺(jué)

音色圓潤(rùn)，語(yǔ)言表達(dá)誠(chéng)實(shí)可信

體力充沛，持續(xù)作戰(zhàn)吃苦耐勞

【核心課程】

《轉(zhuǎn)型發(fā)展時(shí)期的銀行綜合理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷》（銀行適用）

《資產(chǎn)配置與金融理財(cái)工作坊》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《銀行保險(xiǎn)期繳轉(zhuǎn)型與產(chǎn)品營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)工作坊》（保險(xiǎn)適用）

《金融業(yè)中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《以客戶需求為導(dǎo)向的顧問(wèn)式營(yíng)銷》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《消費(fèi)心理學(xué)和客戶購(gòu)買(mǎi)行為分析》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與金融業(yè)發(fā)展》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的構(gòu)建與領(lǐng)導(dǎo)激勵(lì)工作坊》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理——財(cái)務(wù)思維與報(bào)表分析》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《現(xiàn)代商務(wù)談判策略與技術(shù)》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《德魯克卓越領(lǐng)導(dǎo)力提升工作坊》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

《高效執(zhí)行力提升工作坊》（銀行、證券和保險(xiǎn)適用）

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