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【課程背景】

任何項(xiàng)目乃至人生，背后都隱藏著一個(gè)巨大的體系——關(guān)系體系，幾乎任何人、事、物在時(shí)間和空間的串聯(lián)之下，都存在著直接或間接的關(guān)系。觀察、梳理、深挖這些關(guān)系，就是盡職調(diào)查。2020年12月底商業(yè)銀行不良貸款率已近3.5萬億元，僅僅這個(gè)龐大的數(shù)字就暴露出了項(xiàng)目前期準(zhǔn)備階段，盡職調(diào)查可能存在很多疏漏。

面對(duì)越來越復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境和人性，對(duì)盡職調(diào)查工作要求也越來越高，不僅僅需要業(yè)務(wù)技術(shù)，更加需要廣闊的視野以及風(fēng)險(xiǎn)的敏感度。金融、類金融、法律、咨詢等各類專業(yè)機(jī)構(gòu)，都需要重新建立與其業(yè)務(wù)相關(guān)的盡職調(diào)查的全新模型，對(duì)企業(yè)的歷史數(shù)據(jù)和文檔、管理人員的背景、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和資金風(fēng)險(xiǎn)做全面深入系統(tǒng)的審核，是推動(dòng)項(xiàng)目前期工作的重中之重。

【課程收益】

盡職調(diào)查的詳盡體系；深度挖掘信息的方法；談話技巧；開源數(shù)據(jù)的使用。

【課程特色】

風(fēng)趣幽默、系統(tǒng)完善、邏輯清晰，行之有效的方法，有趣的練習(xí)

【課程對(duì)象】

銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、金融及類金融機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)人員、風(fēng)險(xiǎn)管控人員、中高層管理

【課程大綱】

第一章：看透一個(gè)主體企業(yè)到底做的是什么？

一、如此企業(yè)，它是從何而來的？

1、設(shè)立的合法性，最基礎(chǔ)的認(rèn)識(shí)

2、歷史沿革情況，客觀的動(dòng)態(tài)

3、股東出資情況+主要股東情況，其實(shí)人的情況是核心

4、重大股權(quán)變動(dòng)情況+重大重組情況，客觀調(diào)整的原因和帶來的效果

二、這個(gè)企業(yè)又是由誰用什么方法管理到現(xiàn)在的呢？

1、公司章程+組織結(jié)構(gòu)（寧夏三個(gè)兄弟的例子）

2、股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)設(shè)立及職責(zé)履行

3、獨(dú)立性情況+獨(dú)立董事制度

4、業(yè)務(wù)控制是如何控制的？人員、流程、動(dòng)作規(guī)范等等

5、會(huì)計(jì)管理控制，這是非常核心部分之一，也是保證企業(yè)能夠客觀反應(yīng)情況的基礎(chǔ)

第二章：主體企業(yè)的內(nèi)部關(guān)系到底如何？

一、高管人員調(diào)查

1、任職情況及任職資格

2、經(jīng)歷及行為操守

3、薪酬和兼職情況

4、報(bào)告期內(nèi)高管人員變動(dòng)情況

5、高管人員持股及其他對(duì)外投資情況

二、實(shí)際用工調(diào)查

1、崗位設(shè)置情況

2、員工學(xué)歷情況+職能分配情況

3、員工流動(dòng)情況

4、員工忠誠(chéng)度抽調(diào)

第三章：針對(duì)這家主體企業(yè)，對(duì)其產(chǎn)生影響的外部因素有哪些？

一、它到底屬于什么行業(yè)？以及面對(duì)怎樣的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境？

1、行業(yè)類別的確認(rèn)，到底這個(gè)企業(yè)屬于什么行業(yè)的？應(yīng)該與誰對(duì)標(biāo)？

2、行業(yè)宏觀政策，不了解政策，在市場(chǎng)上就是無頭蒼蠅

3、行業(yè)概況及競(jìng)爭(zhēng)

4、行業(yè)經(jīng)營(yíng)模式，行業(yè)經(jīng)營(yíng)模式要按新舊、等級(jí)等劃分

5、行業(yè)產(chǎn)品鏈+上下游企業(yè)的優(yōu)劣勢(shì)

二、 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)與關(guān)聯(lián)交易

1、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)

2、關(guān)聯(lián)方與關(guān)聯(lián)方關(guān)系

3、關(guān)聯(lián)交易

第四章：再看企業(yè)手里到底握著哪些牌？

一、生產(chǎn)鏈上都有哪些需要關(guān)注的點(diǎn)？

1、采購(gòu)情況+市場(chǎng)供求

2、存貨情況+存貨相關(guān)制度

3、生產(chǎn)情況+流程

4、銷售情況+模式、地位

5、技術(shù)及研發(fā)情況

二、財(cái)務(wù)不容忽視的那些數(shù)據(jù)

1、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)財(cái)務(wù)資料

2、會(huì)計(jì)政策與會(huì)計(jì)估計(jì)

3、財(cái)務(wù)比率分析

4、與損益有關(guān)的項(xiàng)目

5、與資產(chǎn)狀況有關(guān)的項(xiàng)目

6、現(xiàn)金流量

7、納稅情況

第五章：企業(yè)內(nèi)外兩張網(wǎng)，是否真的相得益彰？

一、內(nèi)部關(guān)系對(duì)主體企業(yè)產(chǎn)生哪些影響？

1、這么多年到底誰做什么主？

2、企業(yè)階段性管理方向的自我認(rèn)知程度

3、企業(yè)對(duì)內(nèi)部損耗的控制能力

二、業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)

1、業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)

2、發(fā)展戰(zhàn)略、策略，企業(yè)發(fā)展必須有中期戰(zhàn)略，為了達(dá)到戰(zhàn)略，必須設(shè)計(jì)相應(yīng)策略

3、經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，理念很重要，決定了經(jīng)營(yíng)模式的新舊

第六章：財(cái)務(wù)報(bào)表如何辨別真假美猴王？

一、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表作假的動(dòng)機(jī)和主要手法

1、民企與國(guó)企的需求區(qū)別

2、少計(jì)收入還是少算利潤(rùn)

3、融資合作，擴(kuò)大實(shí)力宣傳

二、分析財(cái)務(wù)報(bào)表的目的和思路

1、財(cái)務(wù)報(bào)表建立初步的印象和判斷

2、把握對(duì)比找出重點(diǎn)和疑點(diǎn)

3、順藤摸瓜，衡量利弊

第七章：與高層領(lǐng)導(dǎo)、基礎(chǔ)員工如何開展高效訪談？

一、是不是使勁說話就可以獲得答案？

1、只有敲門，對(duì)方才會(huì)開門，敲門方式要做到聽懂

2、需求找不對(duì)，對(duì)方就關(guān)門，幾乎沒有人生來是為了奉獻(xiàn)的，都會(huì)有自己的需求

3、獲得信任才可能坦誠(chéng)相見

二、盡調(diào)團(tuán)隊(duì)的個(gè)性化組合

1、團(tuán)隊(duì)職責(zé)的分工安排

2、主要清收人員和第二梯隊(duì)

3、性格與崗位分工的匹配

三、不是所有問題都要問出來

1、不戀戰(zhàn)、不求全

2、一個(gè)問題10個(gè)答案湊，20、50、80法則

3、天羅地網(wǎng)之前，請(qǐng)先規(guī)劃問題底稿

互動(dòng)工具：紙筆、可以提前準(zhǔn)備一個(gè)自己現(xiàn)在的項(xiàng)目進(jìn)行分享

馬老師

職業(yè)規(guī)劃師、生涯規(guī)劃師、高考志愿填報(bào)督導(dǎo)師

領(lǐng)英公益平臺(tái)生涯規(guī)劃師、職業(yè)規(guī)劃師

圖南心理咨詢工作室 高級(jí)催眠師、心理咨詢師

APEI美國(guó)認(rèn)證 高級(jí)催眠師

中信保誠(chéng)人壽保險(xiǎn) 保險(xiǎn)管理培訓(xùn)師

中國(guó)煤炭科技集團(tuán) 外聘招聘專家、面試官

原中信商業(yè)保理（保理行業(yè)全國(guó)龍頭） 資產(chǎn)管理部副總裁

原中信資產(chǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理及破產(chǎn)管理人

原浦發(fā)銀行北京 大堂經(jīng)理、事中監(jiān)督崗

原民生銀行北京 個(gè)金部主要負(fù)責(zé)人

中國(guó)供應(yīng)鏈金融服務(wù)聯(lián)盟特邀嘉賓講師

資產(chǎn)證券化論壇嘉賓

融夢(mèng)工廠特約保理業(yè)務(wù)講師

AFP金融理財(cái)規(guī)劃師

北京交通大學(xué)MBA

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

馬老師擁有豐富的人生經(jīng)驗(yàn)，對(duì)心理、職場(chǎng)、金融、實(shí)體經(jīng)營(yíng)都長(zhǎng)期實(shí)操，辯證思考，將這些融匯貫通，總結(jié)攀越人生坎坷的本質(zhì)理論、方式方法。

1年：高考季志愿填報(bào)當(dāng)月服務(wù)12人次，并達(dá)成3名初中生長(zhǎng)期生涯規(guī)劃服務(wù)協(xié)議。

2年：公益指導(dǎo)海歸留學(xué)生畢業(yè)規(guī)劃45人、職場(chǎng)生涯規(guī)劃輔導(dǎo)11人、職業(yè)轉(zhuǎn)型規(guī)劃輔導(dǎo)2人（長(zhǎng)程）。

4年：催眠師技術(shù)完成20人次催眠記憶加強(qiáng)法、潛意識(shí)修復(fù)、恐高治療等。公益錄制調(diào)整睡眠催眠導(dǎo)語，點(diǎn)擊量過萬。

7年：近7年心理咨詢師資格，情感、婚姻、親子輔導(dǎo)案例超過400小時(shí)。

16年：近10年的銀行工作經(jīng)驗(yàn)，6年金融領(lǐng)域資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

馬老師經(jīng)過多年的職場(chǎng)歷練，掌握了大量可遷移能力，可以通用在多個(gè)領(lǐng)域之中，管理及風(fēng)險(xiǎn)控制等工作經(jīng)驗(yàn)形成的職業(yè)習(xí)慣，使她在各方面有著敏銳的觀察力，和防范風(fēng)險(xiǎn)的強(qiáng)意識(shí)，以及給予行之有效的解決問題方案的能力。

【主講課程】

工作方法：

《工作匯報(bào)影響你的職場(chǎng)地位》

《談話技巧既是保護(hù)傘又是傳播器》

職場(chǎng)生涯：

《金融行業(yè)一線員工未來5年生涯規(guī)劃》

《金融行業(yè)管理層未來5年生涯規(guī)劃》

《如何度過5年的轉(zhuǎn)型期》

《穩(wěn)扎穩(wěn)打過好下半生》

心理、催眠：

《自我催眠放松心情遠(yuǎn)離焦慮》

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

馬老師的課程邏輯性很強(qiáng)，能夠從案例入手，從點(diǎn)到面，從易到難，將風(fēng)險(xiǎn)事件講得有趣又能夠運(yùn)用到實(shí)際中去，這讓學(xué)和做，都變得輕松了很多。

——健康力醫(yī)療科技 董事長(zhǎng) 王同偉

馬老師的課程系統(tǒng)、完整、條理清晰，引發(fā)學(xué)員思考，并能給予有效應(yīng)對(duì)方案，會(huì)員對(duì)馬老師認(rèn)可度很高。——中物聯(lián) 信息中心副主任 & 中鏈金融生態(tài)資源-運(yùn)作負(fù)責(zé)人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發(fā)思考，讓員工對(duì)自己的未來有了新的認(rèn)識(shí)，而且工具實(shí)用性強(qiáng)，收獲很大。

——宜信公司 人力招聘總監(jiān) 李慧

課程內(nèi)容由淺入深，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有變通的認(rèn)識(shí)，案例豐富，與大家有互動(dòng)有工具，這樣的氛圍既輕松學(xué)習(xí)效率又很高。 ——華夏基金 質(zhì)量經(jīng)理 付群

馬老師將復(fù)雜的內(nèi)容講解得淺顯易懂，而且認(rèn)真負(fù)責(zé)，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險(xiǎn) 團(tuán)隊(duì)合伙人&理財(cái)規(guī)劃師 郭德江

馬老師認(rèn)真負(fù)責(zé)、價(jià)值觀清晰，課上是風(fēng)趣幽默，案例多多，工具實(shí)用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫(yī)藥-科園信海 內(nèi)控負(fù)責(zé)人 王婉君

課程內(nèi)容非常實(shí)用，馬老師風(fēng)格幽默，并且時(shí)常引發(fā)大家思考，對(duì)于課上課下學(xué)員提出的各種問題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關(guān)村外國(guó)語學(xué)校教學(xué)副校長(zhǎng) 郝端端

【服務(wù)客戶】

中信資產(chǎn)、中信商業(yè)保理、中物聯(lián)-物流與供應(yīng)鏈金融分會(huì)、大成律所、金融夢(mèng)工廠沙龍組

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